東南網(wǎng)9月14日訊(福建日報APP-新福建記者 王永珍)12日,福建省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布了關(guān)于防范利用金融平臺公司名義開展非法集資活動的風(fēng)險提示。

　　近期,我省各級處非辦在非法集資監(jiān)測和排查過程中發(fā)現(xiàn)一些不法分子利用各類金融平臺,打著“一帶一路”“支持三農(nóng)”“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等旗號,通過編造“高收益、低風(fēng)險”項(xiàng)目,發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式非法吸收公眾資金,侵害公眾合法權(quán)益。

　　記者從省處非辦了解到,這些平臺公司不是真正的金融服務(wù)公司,而是通過假借國家政策,混淆互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財概念,虛構(gòu)投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集資、傳銷、詐騙活動。 主要有以下特點(diǎn):

　　一、公司名稱具有迷惑性。這些金融平臺公司名稱通常帶有“金融”“投資”“理財”“資產(chǎn)管理”“財富管理”“融資擔(dān)保”等字眼,但均未持有金融牌照,有些金融平臺公司名稱故意與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名稱相近或相仿,以此迷惑公眾。一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣,或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號進(jìn)行虛擬貨幣炒作,具有很強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

　　二、操作手法具有隱蔽性。這些金融平臺公司一般通過互聯(lián)網(wǎng)、社交工具進(jìn)行交易,并設(shè)有專門的網(wǎng)絡(luò)宣傳和微信推廣交流群,通過支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式收支資金,利用微信、qq等社交工具拉人頭,手法隱蔽,風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。而且這些金融平臺公司及不法分子為了方便攜款潛逃,頻繁變更公司經(jīng)營范圍,通常注冊地址與實(shí)際經(jīng)營地址不一致。

　　三、承諾高額收益回報。這些金融平臺公司為了利誘群眾,往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘投資者。比如:某一家被查處的涉嫌非法集資金融平臺公司在其平臺網(wǎng)站上宣稱該平臺理財產(chǎn)品日化收益率達(dá)到15.3%。

　　四、編造虛假投資項(xiàng)目。這些金融平臺公司一般打著“響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號,以訂立合同為幌子,編造高大上的虛假項(xiàng)目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。如:某一家被查出的金融平臺公司通過假借“區(qū)塊鏈”“ICO”等互聯(lián)網(wǎng)熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項(xiàng)目,向公眾吸收資金,但實(shí)際上該項(xiàng)目是子虛烏有的。

　　五、以虛假宣傳造勢。這些金融平臺在宣傳上舍得下血本,采取聘請明星代言、請名人站臺、請“專家”開研討會或在著名報刊上刊登專訪文章、雇人散發(fā)傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢,騙取公眾信任。

　　六、資金運(yùn)作不規(guī)范。一般這些金融平臺公司會要求投資者將資金打入個人或公司賬戶,不是存入第三方托管銀行賬戶,由于缺少第三方監(jiān)督,不法分子很容易把吸收來的資金轉(zhuǎn)移、揮霍或抽逃。

　　七、存在多種違法風(fēng)險。這些金融平臺公司往往通過公開宣傳,以高收益為誘惑,吸引公眾投入資金,并利誘投資人發(fā)展人員加入,不斷擴(kuò)充資金池,實(shí)質(zhì)還是“借新還舊”的龐氏騙局,資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系,具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。

　　省處非辦提醒廣大社會公眾在投資前主動甄別各類金融平臺公司,勿信虛假宣傳,遠(yuǎn)離非法金融平臺,謹(jǐn)防非法集資陷阱;樹立正確的投資觀念,抵制高息誘惑,提高風(fēng)險防范意識,守住“錢袋子”;對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索,積極向有關(guān)部門舉報。

　　各地區(qū)舉報方式如下:

　　福州市:0591-88038873;廈門市:0592-2668685

　　漳州市:0596-2622960;泉州市:0595-28388571

　　三明市:0598-8962203;莆田市:0594-2772023

　　南平市:0599-8886136;龍巖市:0597-2208909

　　寧德市:0593-2055968;平潭市:0591-12345

　　舉報線索一經(jīng)查實(shí),將有機(jī)會獲得500元至3萬元獎勵。