第二章 電信治理

　　第九條

　　電信業(yè)務經營者應當依法全面落實電話用戶真實身份信息登記制度,。

　　基礎電信企業(yè)和移動通信轉售企業(yè)應當承擔對代理商落實電話用戶實名制管理責任，在協(xié)議中明確代理商實名制登記的責任和有關違約處置措施,。

　　第十條

　　辦理電話卡不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量,。

　　對經識別存在異常辦卡情形的,，電信業(yè)務經營者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務院電信主管部門制定,。

　　國務院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制,，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。

　　第十一條

　　電信業(yè)務經營者對監(jiān)測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗,，根據風險等級采取有區(qū)別的,、相應的核驗措施。對未按規(guī)定核驗或者核驗未通過的,，電信業(yè)務經營者可以限制,、暫停有關電話卡功能,。

　　第十二條

　　電信業(yè)務經營者建立物聯(lián)網卡用戶風險評估制度，評估未通過的,，不得向其銷售物聯(lián)網卡,；嚴格登記物聯(lián)網卡用戶身份信息；采取有效技術措施限定物聯(lián)網卡開通功能,、使用場景和適用設備,。

　　單位用戶從電信業(yè)務經營者購買物聯(lián)網卡再將載有物聯(lián)網卡的設備銷售給其他用戶的，應當核驗和登記用戶身份信息,，并將銷量,、存量及用戶實名信息傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務經營者。

　　電信業(yè)務經營者對物聯(lián)網卡的使用建立監(jiān)測預警機制,。對存在異常使用情形的,，應當采取暫停服務、重新核驗身份和使用場景或者其他合同約定的處置措施,。

　　第十三條

　　電信業(yè)務經營者應當規(guī)范真實主叫號碼傳送和電信線路出租,，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查。

　　電信業(yè)務經營者應當嚴格規(guī)范國際通信業(yè)務出入口局主叫號碼傳送,，真實,、準確向用戶提示來電號碼所屬國家或者地區(qū)，對網內和網間虛假主叫,、不規(guī)范主叫進行識別,、攔截。

　　第十四條

　　任何單位和個人不得非法制造,、買賣,、提供或者使用下列設備、軟件：

　?。ㄒ唬╇娫捒ㄅ坎迦朐O備,；

　　（二）具有改變主叫號碼,、虛擬撥號,、互聯(lián)網電話違規(guī)接入公用電信網絡等功能的設備、軟件,；

　?。ㄈ┡抠~號、網絡地址自動切換系統(tǒng),，批量接收提供短信驗證,、語音驗證的平臺；

　　（四）其他用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的設備,、軟件,。

　　電信業(yè)務經營者、互聯(lián)網服務提供者應當采取技術措施,，及時識別,、阻斷前款規(guī)定的非法設備、軟件接入網絡,，并向公安機關和相關行業(yè)主管部門報告,。

　　第三章 金融治理

　　第十五條

　　銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶,、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間,，應當建立客戶盡職調查制度,，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施,，防范銀行賬戶,、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。

　　第十六條

　　開立銀行賬戶,、支付賬戶不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量,。

　　對經識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶,。

　　中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織有關清算機構建立跨機構開戶數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制,，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶,、支付賬戶的便捷渠道。銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構應當按照國家有關規(guī)定提供開戶情況和有關風險信息,。相關信息不得用于反電信網絡詐騙以外的其他用途。

　　第十七條

　　銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制,。金融、電信,、市場監(jiān)管,、稅務等有關部門建立開立企業(yè)賬戶相關信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網核查服務,。

　　市場主體登記機關應當依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責,；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查,，依法撤銷登記的,，依照前款的規(guī)定及時共享信息；為銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構進行客戶盡職調查和依法識別受益所有人提供便利,。

　　（未完待續(xù)）